Skandia Pensionscoach - pensionscoach.dk

www.pensionscoach.dk

Udfordring
Skandia Pension ønskede som udgangspunkt at gøre det lettere for kunderne at få den rette pensionsordning. Som regel tages beslutningen om, hvordan pensionsmidlerne skal investeres, ved den obligatoriske samtale med pensionsrådgiveren på arbejdspladsen. Tiden til at gennemgå de forskellige muligheder er ofte knap, og det kan være svært at forholde sig til begreber som investering, aktier og risikovillighed. Mange ender med at vælge den sikre løsning, selvom de kunne få mere ud af deres pensionsmidler ved at vælge et produkt med lidt højere risiko — og Skandia Pension har også gavn af, at kunderne vælger pensionsordninger med en vis risiko.

Strategien
Løsningen blev pensionscoach.dk, en service, der hjælper kunden godt på vej til mødet med pensionsrådgiveren, og som med tiden kan udbygges med flere rådgivende funktioner.

• Inden mødet med pensionsrådgiveren opfordrer arbejdspladsen medarbejderen til at besøge pensionscoach.dk
• Her afdækker Pensionscoachen via et spørgeskema blandt andet holdninger til økonomi, økonomiske prioriteringer, risikovillighed og erfaring med investeringer
• Umiddelbart efter besvarelsen af spørgeskemaet får medarbejderen via tekst og grafik at vide, hvor han eller hun befinder sig i forhold til Skandias pensionsprodukter
• Medarbejderen modtager derefter en e-mail med sin pensionsprofil samt forslag til, hvad han eller hun kan spørge pensionsrådgiveren om for at blive afklaret til valget af pensionsprodukt
• Medarbejderen kan vælge at sende pensionsprofilen til sin pensionsrådgiver og til Skandias kundecenter

Resultatet

• Positive tilbagemeldinger fra både pensionsrådgivere og brugere.
• 2048 har været igennem spørgeskemaet på pensionscoach.dk
• Skandia Pension har fået viden om brugen af dialog til generel vejledning og konkret forberedelse til mødet med pensionsrådgiveren
• Konceptet kan rumme udvikling og flere funktioner – fx evaluering efter samtalen med pensionsrådgiveren
• Kampagnen har banet vej for mere produktorienterede kampagner i fremtiden