Basisbank - Basistjek

Gennemgang af den enkeltes kundes økonomi bringer Basisbank tæt på

Udfordring
Basisbank er en ren internetbank, og kontakt mellem kunde og bank sker primært på kundens initiativ. Basisbank ønskede at:

• Fastholde kunder og reducere frafald
• Synliggøre bankens rådgivningskompetence
• Identificere kortsigtede salgsmuligheder

Strategien
Basistjekket – en årlig, individuel gennemgang af den enkelte kundes økonomi med anbefalinger på baggrund af en spørgeskemaundersøgelse, der afdækkede en række af kundens økonomiske forhold og planer. Kampagnen blev udført i to omgange i 2005 og gjorde Basisbank i stand til at:

• Skabe nærvær og drage omsorg for kundens økonomiske interesse
• Være proaktiv over for den enkelte kunde
• Indsamle viden om kundens aktuelle planer

Resultaterne
Basistjekket blev godt modtaget hos kunderne:

• 32-38 % besvarede spørgeskemaet
• Henholdsvis 43 % og 30 % nye, varme leads blev identificeret, og Basisbanks rådgivere fulgte op med personlig kontakt
• Højere involveringsgrad end forventet – over 30 % mod forventede 10 %
• P.t. 0 % frafald blandt de kunder, der har modtaget Basistjekket